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預估營收衰退45% 瑞士信貸將大幅裁撤投資銀行人力

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鉅亨網作者鉅亨網編譯蔡騰輝 綜合外電 | 鉅亨網 – 2016年3月24日 下午4:10

交投冷清 瑞士信貸投資銀行事業急劇萎縮 (圖:AFP)

交投冷清 瑞士信貸投資銀行事業急劇萎縮 (圖:AFP)

過去華爾街分析師十分借重瑞士信貸 (Credit Suisse) 對於市場的所有評價,然而近期營運實在不順的瑞士信貸卻正式決定要刪減投資銀行人力,大幅縮編。

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2015 年 7 月就任的瑞士信貸執行長 Tidjane Thiam 表示,雖然要穩住高資產等投資銀行事業,但在不得以的情況下,已裁撤上千名投資交易單位員工。此外,也正在重整旗下其它事業。

瑞士信貸之所以如此積極重整,都是因為 2015 年第 4 季投資銀行事業資產減損達 10 億美元的緣故。再加上無法獲得投資人的青睞,讓瑞士信貸市值在過去 3 個月內蒸發三分之一。

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Thiam 上任 5 個月以來,積極整頓瑞士信貸業務,希望能夠重新建立投資人信心。歐洲證券公司 Standard Life 投資部主任 Jonathan Fearon 說,許多投資人早在 2015 年 10 月,就已在期待瑞士信貸加快整理事業的腳步信用不良如何借錢

瑞士信貸現在所面臨最嚴峻的問題,也是眾多歐洲大型投資銀行面臨的問題,那就是全球萎縮的交易現況、資本要求門檻提高、市場波動劇烈等狀況。這些都讓華爾街投資氣氛低迷。美國投資氣氛低迷,歐洲的銀行投資業務自然也不會很好。也因此許多銀行執行長都傾向採取較為保守的事業發展策略,盡量減低銀行的違約與虧損風險。

瑞士信貸週三 (23日) 表示,預估 2016 年第 1 季投資銀行事業的交易收入將會大幅衰退 45% 。瑞士信貸表示,由於客戶實際投資情況冷清,以及許多資產投資現況風險相對偏大,因此投資銀行事業受到很大的影響。 Thiam 也坦承,在他上任之前,瑞士信貸因為過多的不良債業務,讓銀行業務的運行變得十分艱困。此外,對於投資人交易限制不斷提高, Thiam 表示非常不認同,認為這樣的不斷提高的限制,完全打亂了應有的投資環境。

Thiam 表示,他並不想一一點名,但銀行業內真的發生重大的變化。自從 2015 年 8 月公司新政策宣布之後,投資銀行的債權交易營運就開始出了問題。

Thiam 認為近期全球的交易倫理與市場金融體系都出了問題。瑞士信貸週三 (23日) 宣布,將辭退 2000 名員工。加上先前裁員人數,瑞士信貸即將裁員 6000 名。目前已裁員台中三胎借款人數大約 2800 名。瑞士信貸旗下員工數為 4.8 萬人,其中大約 1.1 萬人遍佈全球各地。

雖然近期裁員人數眾多,但是 Thiam 表示絕對不是要完全拋棄投資銀行事業。瑞士信貸週三 (23日) 股價上漲 0.9% ,報每股 14.45 瑞士法郎 (約 14.86 美元)。縱使如此,對於瑞士信貸來說,裁減人力依舊造成衝擊。瑞士信貸表示將縮減 30% 的全球市場,風險資產管理規模也要從原先預計的 850 億美元降至 600 億美元,其中包括不良債務事業。

瑞士信貸員工週三 (23日) 早晨收到全球市場執行長 Tim O'Hara 的內部信。信中提到組織重整的計劃。另外,證券事業部、信用產品部、事務規畫與問題排除部門在週三 (23日) 下午已召開共同會議個人信貸試算個人信貸評級個人信貸比較信用貸款創業貸款新光銀行個人信貸資料庫個人信貸記錄個人信貸利率銀行個人信貸。

O'Hara 說,有些無法避免的問題,終究是要解決的。雖然部分裁撤人力,但瑞士信貸投資銀行事業在前任長官 Brady Dougan 的管理下,還是得以繼續營運。

Thiam 過去曾擔任麥肯錫公司的顧問與保險事業高層,也因如此,外界認為他有能力可以幫助瑞士信貸解決當前的問題。

身分證借錢有風險嗎 瑞士信貸縮減投資銀行事業,這樣的業務變化其實也正發生在同業瑞銀集團 (UBS) 身上。然而,因為瑞士信貸投資銀行事業規模較為龐大,因此刪減投資銀行事業預算與人力的動作比瑞銀集團更為顯著。個人信貸試算個人信貸評級個人信貸比較信用貸款創業貸款新光銀行個人信貸資料庫個人信貸記錄個人信貸利率銀行個人信貸

最近幾個月產業狀況十分昏暗,使得瑞士信貸必須加快組織重整的速度。

上週,瑞銀集團執行長 Sergio Ermotti 在會議上表示,瑞銀集團 2016 年第 1 季投資銀行事業成長緩慢,若是事業營運能夠打平損益就很開心了。這樣的言論讓外界更加懷疑瑞士信貸的投資銀行事業,是否營運得比瑞銀集團還要差。瑞士信貸財務長 David Mathers 非但沒有出席此會議,同時卻將瑞士信貸股價評等砍得很低。

知情人士表示,瑞士信貸內部員工對於投資銀行事業的營運未來也開始擔憂。員工開始擔憂投資銀行事業未來裁員人數與規模,恐將比預期還要大。

此外,瑞士信貸除了面臨投資銀行事業要重整的麻煩以外,也面臨著投資人的監督。投資人都在觀察瑞士信貸是否能將投資銀行事業穩下。

身為瑞士信貸股東的 Harris Associates LP 公司首席投資長 David Herro 認為瑞士信貸要重整事業,最快也需要 12 到 18 個月。 Herro 說, 2016 年底或是 2017 年初,市場就可以看到全新的瑞士信貸。個人信貸試算個人信貸評級個人信貸比較信用貸款創業貸款新光銀行個人信貸資料庫個人信貸記錄個人信貸利率銀行個人信貸

瑞士信貸行將就木的投資銀行事業,其實早在 2015 年底就已經險露敗象。瑞士信貸開始不受理不良債的業務,使得 2015 年第 4 季全球事業規模衰退 6.33 億美元。 2016 年 3 月 11 日,全球事業規模又衰退 3.46 億美元。

瑞士信貸 2015 年第 4 季整體營運讓投資人完全失去信心。瑞士信貸 2016 年 2 月公佈最新 1 季財報之後,股價至今已下跌 12% 。

瑞士信貸已經刪減投資銀行事業部 36% 的 2015 年分紅。此外,執行長 Thiam 也願意減少自己 40% 的分紅。 Thiam 的薪資狀況也將在週四 (24日) 公佈。

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